POLITIQUE DE CONFIDENTIALITÉ

La protection de vos données personnelles est au cœur des engagements de Villard Patrimoine. Dans le cadre de nos activités de conseil en gestion de patrimoine, nous sommes amenés à collecter et traiter des informations vous concernant.

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Cette politique a pour but de vous informer en toute transparence sur la manière dont nous collectons, utilisons et protégeons vos données.

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1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données personnelles est la société Villard Patrimoine, SARL au capital de 3000 €, dont le siège social est situé au 6 rue du pré de l'Essart, 37550  Saint Avertin.

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Email : rrhanimi@villardpatrimoine.com

Téléphone : 07 83 40 98 84

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2. Quelles données collectons-nous ?

Dans le cadre de l'audit patrimonial et de l'accompagnement financier, nous pouvons collecter :

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État civil : Nom, prénom, date et lieu de naissance, situation familiale.

Coordonnées : Adresse postale, email, numéro de téléphone.

Données financières et fiscales : Revenus, patrimoine immobilier et mobilier, avis d'imposition, relevés bancaires.

Données professionnelles : Profession, secteur d'activité, catégorie socio-professionnelle.

Documents justificatifs : Copie de pièce d'identité, justificatif de domicile (obligations légales LCB-FT).

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3. Pourquoi collectons-nous vos données ? (Finalités)

Le traitement de vos données est nécessaire pour :

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• La réalisation d'audits patrimoniaux et de préconisations personnalisées.

• La gestion de la relation client (suivi des contrats, rendez-vous).

• Le respect des obligations légales et réglementaires (notamment la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme - LCB-FT).

• L'envoi d'informations ou de newsletters (sous réserve de votre consentement).

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4. Base légale du traitement

Nous traitons vos données uniquement sur les bases suivantes :

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• L'exécution d'un contrat ou de mesures précontractuelles.

• Le respect d'obligations légales auxquelles nous sommes soumis.

• Votre consentement (notamment pour la prospection commerciale).

• Notre intérêt légitime (amélioration de nos services, sécurité du site web).

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5. Durée de conservation des données

Vos données sont conservées pour la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées :

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• Prospects : 3 ans après le dernier contact.

• Clients : Pendant toute la durée de la relation contractuelle, puis 5 ans au titre de la prescription de droit commun ou 10 ans pour les documents comptables.

• LCB-FT : Les documents relatifs à l'identification sont conservés 5 ans après la fin de la relation.

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6. Destinataires des données

Vos données sont strictement confidentielles. Elles peuvent toutefois être transmises à :

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• Nos partenaires assureurs, banques ou promoteurs (uniquement pour l'exécution de vos contrats).

• Nos prestataires informatiques et hébergeurs.

• Les autorités administratives ou judiciaires si la loi l'exige.

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7. Vos droits

Conformément au RGPD et à la loi Informatique et Libertés, vous disposez des droits suivants :

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• Droit d'accès : Savoir quelles données nous détenons.

• Droit de rectification : Modifier des données inexactes.

• Droit à l'effacement : Demander la suppression de vos données (sous réserve des obligations légales de conservation).

• Droit d'opposition : Vous opposer à l'utilisation de vos données à des fins de prospection.

• Droit à la portabilité : Récupérer vos données dans un format structuré.

• Pour exercer ces droits, contactez-nous par email à : rrhanimi@villardpatrimoine.com

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8. Sécurité

Villard Patrimoine met en œuvre des mesures de sécurité techniques et organisationnelles (chiffrement, accès sécurisés, pare-feu) pour protéger vos données contre tout accès non autorisé, perte ou altération.

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9. Cookies

Notre site internet peut utiliser des cookies pour améliorer votre navigation. Vous pouvez configurer votre navigateur pour les refuser ou les supprimer à tout moment.